Un sandbox como servicio listo para ayudar a las asociaciones entre bancos y proveedores

Pocas instituciones financieras (IF) optan por desarrollar tecnología internamente, lo que indica que dependen cada vez más de FinTech de terceros para satisfacer sus necesidades. Sin embargo, examinar las numerosas opciones para encontrar el proveedor adecuado puede ser un proceso desalentador y que requiere muchos recursos, afirmó Karan Jain, director ejecutivo de NayaOne.

«Hay tantas tecnologías financieras en el mercado y es realmente difícil saber cuál funcionará realmente y cuál lo beneficiará a usted y a su negocio», dijo Jain en una entrevista con PYMNTS.

Es más, las FinTech tienden a ser «frugales y ambiciosas», afirmó, y a menudo afirman que ofrecen soluciones todo en uno. Sin embargo, la realidad puede no estar a la altura de estas promesas, lo que genera discrepancias entre las expectativas y los resultados en la implementación.

Estas son las brechas que las plataformas sandbox como servicio como NayaOne están ayudando a llenar con su mercado seleccionado de FinTechs, facilitando la colaboración entre entidades reguladas como bancos, aseguradoras y proveedores de tecnología.

“Por lo general, los bancos tardan al menos 12 meses en tomar una decisión (de vendedor), pero podemos reducirlo a varias semanas. Tenemos prueba de ello por parte de nuestros clientes», señaló.

Por ejemplo, un banco identifica la necesidad de una solución específica, como una solución Conozca a su cliente (KYC), una solución de pago o una solución de inteligencia artificial generativa.

Luego van a un mercado con más de 350 proveedores seleccionados y examinados y buscan soluciones basadas en su caso de uso específico o nombre de proveedor. Una vez que se selecciona un proveedor adecuado, el usuario comienza a seleccionar datos sintéticos diseñados para imitar escenarios del mundo real, como información de identificación personal (PII) y datos transaccionales, para realizar una prueba de concepto (POC).

En esta etapa, pueden invitar a otros equipos relevantes, como equipos técnicos o unidades de negocios, a colaborar de manera transversal para evaluar la idoneidad del proveedor seleccionado.

Si el POC produce resultados satisfactorios, el proceso continúa. Sin embargo, si surgen oportunidades alternativas, NayaOne puede contratar a otros proveedores, lo que según Jain puede hacerse en unas pocas semanas.

Realización de la debida diligencia en materia de inversiones

Además de facilitar los servicios de relación entre bancos y proveedores, la plataforma también permite que las ramas de capital de riesgo corporativo (CVC) de los bancos lleven a cabo la debida diligencia en materia de inversiones.

Por ejemplo, los bancos y las compañías de seguros pueden utilizar la plataforma para crear recorridos o conversiones de clientes mediante la integración de servicios de múltiples proveedores, como proveedores de KYC, proveedores de pagos, proveedores de seguimiento de transacciones o servicios de enriquecimiento de datos.

«Podemos reunir los cuatro en una zona de pruebas y unirlos para ver cómo funcionan», dijo Jain, y agregó que los clientes pueden luego evaluar la experiencia del usuario, identificar posibles problemas de integración o interoperabilidad y evaluar la viabilidad de la colaboración con los proveedores. .

Además, la plataforma facilita los procesos de integración de mitigación de riesgos y permite simular el desempeño bajo diferentes condiciones utilizando datos sintéticos, lo que ayuda a prevenir problemas de desempeño que son comunes en los bancos, agregó.

De cara al futuro, Jain dijo que la empresa con sede en el Reino Unido utilizará 4,7 millones de dólares en financiación para reforzar su presencia en EE.UU., donde el negocio ha cobrado fuerza.

Dijo que espera una mayor adopción por parte de los grandes bancos e instituciones, permitiéndoles la libertad de explorar soluciones tecnológicas en beneficio de sus empresas y consumidores. A medida que el producto evoluciona, Jain también prevé la capacidad de adaptarse a los bancos comunitarios más pequeños que luchan con el proceso de transición, con planes de «reducir» la plataforma para satisfacer sus necesidades.

“Los servicios Sandbox son nuestro primer mercado, (pero) en última instancia, si alguien quiere trabajar con la tecnología, NayaOne es donde viene para descubrirla, evaluarla y luego escalarla a producción. Queremos ser dueños de esa cadena de valor”, dijo.

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