Los clientes retiran su dinero del NYCB, pero no es una corrida bancaria


Nueva York
cnn

Los clientes del New York Community Bank (NYCB) retiraron depósitos por valor de 6 mil millones de dólares entre el 5 de febrero y el 5 de marzo, lo que dejó la base de depósitos del banco con una caída del 7% a 77 mil millones de dólares.

Pero este patrón no es indicativo de un banco que hoy pueda drenar el dinero de un prestamista en tan sólo unas horas. Justo antes de que el banco cayera, los depositantes del Silicon Valley Bank intentaron retirar 42 mil millones de dólares en un día porque temían no poder acceder a sus fondos si el banco quebraba.

NYCB presentó las cifras actualizadas en una conferencia telefónica con inversionistas el jueves por la mañana después de anunciar que había asegurado una inversión de mil millones de dólares de Liberty Strategic Capital del exsecretario del Tesoro Steven Mnuchin, entre otras firmas de capital privado.

Las acciones de NYCB abrieron un 13% más el jueves por la mañana después de una montaña rusa el miércoles en la que las acciones cayeron más del 40% en un momento.

Antes de que la compañía revelara en un comunicado el jueves pasado que había identificado una «debilidad material» en sus controles, no había habido ningún cambio significativo en los niveles de depósitos del banco, dijo el director ejecutivo saliente del NYCB, Alessandro DiNello, quien fue nombrado la semana pasada.

«El viernes no fue un gran día», dijo. «Durante el fin de semana, los depósitos volvieron a ser fuertes el lunes y martes.»

Pero cuando el miércoles se publicó un artículo en el Wall Street Journal que decía que el banco estaba buscando activamente una inyección de efectivo, «definitivamente había gente haciendo fila para sacar (su dinero)», dijo DiNello. Pero después de anunciar una inversión de mil millones de dólares, era normal.

NYCB ha estado en modo de crisis desde que el prestamista regional informó una pérdida sorpresa de 252 millones de dólares el último trimestre, en comparación con una ganancia de 172 millones de dólares en el cuarto trimestre de 2022. Esto provocó que la acción cayera, llevándola a su nivel más bajo desde 1997.

Además, tanto Moody’s Investors Service como Fitch Ratings rebajaron recientemente la calificación de NYCB a la categoría de basura. Esto es importante porque muchos depositantes a menudo exigen que los bancos tengan una calificación crediticia más alta, considerada «grado de inversión», para poder mantener su dinero allí.

En la llamada del jueves, NYCB también dijo que recortaría su dividendo a un centavo por acción. Esto se produce después de que la compañía anunciara en enero que recortaría su dividendo de 0,17 dólares por acción a 0,05 dólares por acción.

Desde la perspectiva de los inversores, la preocupación es cuán agresivo es el banco con sede en Long Island al reservar mayores reservas y estimar cuánto espera recuperar de los préstamos incobrables.

Un aumento en ambos significa que el banco tiene menos dinero para prestar, lo que limitaría su rentabilidad.

Los ejecutivos de NYCB se negaron a comentar sobre detalles específicos en la llamada del jueves, diciendo que necesitaban más tiempo para hacer un análisis adecuado.

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