El riesgo de CRE para los bancos es «manejable», reitera Powell en su comparecencia ante el Congreso


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Jerome Powell hablará ante el comité del Senado en 2020.

En declaraciones ante el Congreso el miércoles, el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, describió el riesgo que representan los bienes raíces comerciales para el sistema bancario del país como «manejable», pero también predijo pérdidas para algunos bancos.

Los amplios comentarios de Powell fueron seguidos de cerca en busca de pistas sobre hacia dónde podrían moverse las tasas de interés, pero el representante Jim Himes de Connecticut cuestionó directamente el alcance de la preocupación del presidente sobre los bienes raíces comerciales.

«Creo que es manejable», dijo Powell. «Hemos estado trabajando duro para gestionar esto durante algún tiempo».

La aparición de Powell se produjo tras la publicación la semana pasada del informe bianual de política monetaria de la Reserva Federal al Congreso, que citaba el CRE como un factor de riesgo continuo para los bancos, particularmente los bancos más pequeños.

«Algunos bancos regionales y comunitarios más pequeños con altas concentraciones de préstamos CRE también dependen en gran medida de depósitos no asegurados, lo que puede aumentar la vulnerabilidad», señala el informe.

Teniendo en cuenta que casi 3 toneladas de deuda CRE vencerán en los próximos cinco años, y que el 70% de todos los préstamos CRE propiedad de los bancos provendrán de bancos pequeños, está claro que la agitación en el sector inmobiliario comercial seguirá siendo un problema cercano. amenaza a largo plazo para el sistema bancario. el futuro.

«Algunos bancos están teniendo pérdidas», dijo Powell el miércoles, según informó Barron’s, añadiendo que los bancos pequeños y medianos abiertos necesitan mejorar sus posiciones de liquidez y planificar para posibles pérdidas.

«Estamos atentos a los bienes raíces comerciales», dijo Powell al Congreso.

En cuanto a las tasas de interés, Powell reiteró la necesidad de que su organización tenga más datos económicos antes de comprometerse a un recorte de tasas, pero dijo que los recortes eran probables este año.

«Una vez que tengamos esa confianza, que esperamos lograr en algún momento de este año, podremos empezar a volver a llamar», dijo Powell.

Los esfuerzos de la Reserva Federal para evitar que los bancos se vean duramente afectados por la creciente cantidad de deuda inmobiliaria comercial han sido una postura estándar para Powell en lo que va de 2024.

En una entrevista en 60 Minutes a principios de febrero, Powell predijo más cierres o fusiones, particularmente entre bancos pequeños y medianos, a medida que la deuda CRE avanza por el sistema financiero.

«Hay muchos bienes raíces en el centro que tienen demasiado equipo de oficina debido al trabajo desde casa», dijo Powell durante la entrevista. «Y también el tipo de comercio minorista en el centro de la ciudad, que ya no es tan rentable. Y cosas así son realmente el meollo de todo esto.

En el momento de esta entrevista, la Secretaria del Tesoro de Estados Unidos, Janet Yellen, también habló públicamente sobre el impacto de CRE en el sistema bancario. Hablando ante el Comité Bancario del Senado, se hizo eco de las declaraciones de Powell sobre la relativa seguridad de los principales bancos y restó importancia a las preocupaciones sobre el riesgo sistémico, al tiempo que reconoció cómo los problemas de CRE se están filtrando a través de los mercados de capital.

«Las valoraciones están bajando. Y obviamente habrá estrés y pérdidas», dijo.

Ha pasado casi un año desde que la quiebra de un banco de Silicon Valley conmocionó al sistema financiero del país. El cierre de Signature Bank y First Republic Bank se sumó a la preocupación, junto con el aumento de la deuda y la baja ocupación.

New York Community Bancorp, que compró una gran cartera de Signature Bank, pasó gran parte de 2024 lidiando con los efectos de esos préstamos en dificultades en sus libros. NYCB registró una pérdida de 252 millones de dólares en su informe de resultados de enero, lo que hizo que el precio de las acciones cayera en picada.

Pero el banco parecía estar buscando un salvavidas, anunciando el miércoles por la tarde que había conseguido 1.000 millones de dólares en capital de una empresa vinculada al exsecretario del Tesoro Steven Mnuchin y reemplazado a su director ejecutivo por segunda vez en una semana.

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