El presidente de la Reserva Federal, Powell, señala una reversión de las reglas bancarias

Durante meses, los directores ejecutivos de Wall Street se han quejado amargamente y han presionado contra la perspectiva de mayores requisitos de capital, lo que les obligaría a tener más efectivo y recortar sus ganancias. Parece que han ganado a lo grande.

Jay Powell lanzó la bomba en su testimonio ante el Parlamento el miércoles. Los mercados aún estaban asimilando los lentos comentarios del presidente de la Reserva Federal sobre los recortes de tasas cuando señaló que las nuevas reglas propuestas para obligar a los prestamistas a aumentar sus libros serían reducidas o reelaboradas.

«Espero que haya cambios extensos y significativos en la propuesta», dijo.

Las reglas de capital, conocidas como el «final de Basilea III», se aplicarían a los bancos más grandes. Deberían reservar un mayor colchón de emergencia para cubrir las pérdidas derivadas de shocks como la corrida bancaria del año pasado, que llevó al colapso de un banco de Silicon Valley y desencadenó una crisis más amplia.

Pero las propuestas han generado críticas de ejecutivos bancarios, cabilderos de la industria, legisladores republicanos e incluso algunos miembros liberales del Congreso, que temen que el mandato de reservar miles de millones para combatir la próxima crisis posible pueda alimentar la crisis. uno mas.

Los críticos temen que Basilea III limite los préstamos en un momento en que los bancos están lidiando con la agitación en el sector inmobiliario comercial. Los prestamistas se enfrentan a un «muro de vencimientos» de 1,5 billones de dólares en préstamos inmobiliarios comerciales que vencen en los próximos dos años.

Ese peligro se puso claramente de manifiesto durante el testimonio de Powell.. Las acciones de New York Community Bank, un prestamista con sede en Long Island con una gran cantidad de préstamos inmobiliarios incobrables, cayeron ante la noticia de que estaba buscando financiación de emergencia. (Más sobre eso a continuación).

¿Decae la voluntad política en un año electoral? Cuando los legisladores presionaron sobre el mismo tema el mes pasado, la Secretaria del Tesoro, Janet Yellen, dijo que le preocupaba que la línea de crédito «no se haya reducido significativamente». El año pasado apoyó Basilea III más que una defensa contra la próxima crisis.

(Vale la pena señalar que Yellen no establece las reglas. Esa responsabilidad recae en la Reserva Federal, la FDIC y la Oficina del Contralor de la Moneda, junto con los estándares internacionales establecidos por el organismo regulador global, el Comité Bancario de Basilea). Supervisión).

La segunda vuelta se espera para el jueves.. Está previsto que Powell testifique ante el Comité Bancario del Senado. Elizabeth Warren, demócrata de Massachusetts y miembro del comité, ha presionado a Powell para que «resista la presión del lobby bancario» y apruebe requisitos de capital más estrictos para los bancos.

El presidente Biden planea aumentar el impuesto sobre la renta empresarial en su discurso sobre el Estado de la Unión. Se espera que el discurso de esta noche discuta los logros de la Bidenómica y dé pistas sobre los objetivos políticos del segundo mandato, como aumentar los impuestos a las grandes empresas y reducir los costos de la vivienda. Las encuestas han demostrado constantemente que los votantes cuestionan el manejo de la economía por parte de Biden, a pesar de varios indicadores que muestran que Estados Unidos está superando con creces a la mayoría de sus pares.

La Cámara aprueba un proyecto de ley de gastos de 460 mil millones de dólares para evitar un cierre parcial del gobierno. El presidente Mike Johnson volvió a necesitar los votos demócratas para superar a los miembros de la derecha de su Partido Republicano. El acuerdo financiará gran parte del gobierno federal hasta el 30 de septiembre.

Según los informes, JPMorgan Chase estaba considerando un acuerdo para Discover. El gigante bancario inició conversaciones con la compañía de tarjetas de crédito en 2021, informa The Financial Times, antes de que Capital One hiciera una oferta de 35 mil millones de dólares por la compañía el mes pasado. La alianza entre JPMorgan y Discover probablemente habría enfrentado un intenso escrutinio regulatorio.

Un ex empleado de Google está acusado de enviar tecnología de inteligencia artificial a una empresa china. Los fiscales acusaron a Linwei Ding, un ciudadano chino y ex ingeniero del gigante tecnológico, de intentar revelar secretos comerciales de IA a una empresa con sede en Beijing. El caso se produce mientras Estados Unidos está presionando a aliados, incluidos los Países Bajos y Japón, para que endurezcan las restricciones a las exportaciones de tecnología de semiconductores a China.

El exsecretario del Tesoro, Steven Mnuchin, acudió al rescate del New York Community Bank, liderando una ronda de inversión de más de mil millones de dólares que parece haber calmado muchas de las preocupaciones que han perseguido al prestamista durante semanas.

Las acciones del banco de Long Island subieron después de un repunte salvaje en las operaciones previas a la comercialización del miércoles. El acuerdo también se destaca por su dependencia del capital privado, los grandes nombres involucrados y el hecho de que los problemas del banco no han desencadenado (todavía) una crisis más amplia.

Es el último caso en los últimos meses de un banco en dificultades que busca capital privado. El acuerdo de la firma de inversión de Mnuchin, Liberty Strategic Capital, llega inmediatamente después de varios acuerdos bancarios y de capital privado recientes, que incluyen:

  • FirstSun Capital Bancorp y HomeStreet anunciaron una fusión en enero respaldada por Wellington Management.

  • Acuerdo del Banco de California para comprar PacWest, respaldado en julio pasado por Warburg Pincus y Centerbridge Partners.

Las firmas de capital privado también se están diversificando hacia los préstamos, tradicionalmente dominio de los bancos, en lo que algunos llaman un auge del crédito privado o banca en la sombra.

Mnuchin se reconecta con un nombre familiar. NYCB nombró a Joseph Otting, contralor de la moneda durante la administración Trump, como director ejecutivo (reemplaza a Alessandro DiNello, quien fue nombrado la semana pasada pero volverá a su rol anterior como no director ejecutivo).

Mnuchin y Otting trabajaron juntos anteriormente como presidente y director ejecutivo de OneWest Bank, que compró la mayoría de los activos de IndyMac después de que el prestamista hipotecario colapsara durante la crisis financiera. Mnuchin ganó cientos de millones con ese acuerdo. Se unirá a la junta directiva de NYCB.

Los problemas del NYCB hasta ahora han sido autónomos. El índice KBW Nasdaq Regional Bank, que sigue el desempeño de docenas de pares del NYCB, ha subido durante el último mes, mientras que el NYCB ha caído. Esto puede deberse a que la NYCB está particularmente abierta a los bienes raíces comerciales. El sector todavía se está recuperando de las altas tasas de interés y del cambio hacia el trabajo híbrido en la era de la pandemia.

Mnuchin confiaba en que la inyección de efectivo sería un colchón suficiente. Dijo: «Creemos que ahora tenemos suficiente capital».


Mientras el PGA Tour intenta defenderse del LIV Golf, respaldado por Arabia Saudita, ha llegado a acuerdos con jugadores como Steve Cohen y LeBron James. Ahora una empresa de medios convertida en startup fundada por dos veteranos de la industria, escribir Benjamín Mullin y Lauren Hirsch.

PGA Tour vende a Skratch Pro Shop. Skratch publica una variedad de contenido de golf, incluidos videos instructivos y secuencias detrás de escena de jugadores profesionales; La Pro Shop también obtiene los derechos para mostrar clips y momentos destacados. El PGA Tour está adquiriendo una participación minoritaria en Pro Shop como parte de una ronda de financiación de 20 millones de dólares (las empresas no revelaron una valoración de Pro Shop).

Pro Shop quiere vincular contenido y comercio como La publicidad digital languidece. La empresa fue fundada por Joe Purzycki, ex director ejecutivo de Puck, y Chad Mumm, productor ejecutivo de la serie documental de Netflix «Full Swing» sobre el PGA Tour.

Pro Shop planea adquirir un negocio de equipos de golf y vender programas a empresas de medios. «No estamos tratando de servir a todos», dijo Purzycki a DealBook. «Tenemos un espíritu muy específico de combinar golf y cultura».

«Full Swing» fue el esfuerzo del PGA Tour por ampliar su alcance. El La segunda temporada se estrenó el miércoles. Christopher Wandell, vicepresidente senior de desarrollo de medios del PGA Tour, dijo que el 63 por ciento de los espectadores de la temporada 1 captaron la cobertura del PGA Tour poco después de su debut. «Todo lo que estamos haciendo desde ahora hasta la próxima vez que nuestros derechos de medios estén disponibles en los EE. UU. en 2031 es hacer crecer y diversificar la base de fans», dijo Wandell a DealBook.

La apuesta es que Skratch encontrará el éxito fuera del PGA Tour. «Nuestra visión para Skratch siempre fue llegar a un tipo diferente de audiencia, pero para llegar a ese tipo de audiencia, Skratch realmente tiene que tener talento frente a la cámara y una opinión», agregó Wandell, diciendo que eso fue difícil durante el PGA Tour. .

Otros patrocinadores de Pro Shop incluyen Powerhouse Capital, una firma de capital de riesgo que anteriormente invirtió en la startup de podcasts Wondery y The Athletic, un sitio web de deportes que fue adquirido por The New York Times en 2022.


Como juez de primera instancia bajo el gobierno de Benjamin Brafman, Marc Agnifilo se ganó la reputación de ser un destacado abogado defensor penal cuya lista de clientes incluía a Martin Shkreli y Roger Ng, el ex banquero de Goldman Sachs acusado en el escándalo 1MDB.

Ahora, Agnifilo y dos colegas, Zach Intrater y Teny Geragos, están abriendo su propia tienda, Agnifilo Intrater, sobre la cual DealBook es el primero en informar.

Estos tres han ascendido a las filas del colegio de abogados de defensa penal. Agnifilo comenzó su carrera como fiscal en la Fiscalía del Distrito de Manhattan y luego en la Fiscalía de los Estados Unidos en Nueva Jersey, donde procesó casos como jefe de la Unidad de Crímenes Violentos. Posteriormente se unió a Brafman & Associates en 2006, donde se convirtió en abogado principal y, en opinión de su antiguo jefe, en el «heredero en jefe».

Intrater pasó 11 años en la oficina de un fiscal estadounidense en Nueva Jersey antes de unirse a la firma Brafman. Y Geragos, cuyo padre es el destacado abogado defensor Mark Geragos, se unió en 2016.

Entre estos casos notables: Además de Shkreli y Ng, Agnifilo también ha defendido a Keith Raniere, el fundador del culto Nxivmi, que cumple 120 años de prisión por tráfico sexual y otros delitos.

Agnifilo también representó al ex supervisor municipal de Oyster Bay, Nueva York, John Venditto, en un juicio por corrupción política, y al banquero suizo Stefan Buck, acusado de ayudar a clientes estadounidenses ricos a cometer fraude fiscal.

Agnifilo Intrater se especializa en defensas penales grandes y complejas. «Nos concentramos incansablemente en lo que hacemos mejor: ganar casos penales difíciles», dijo Agnifilo en una declaración a DealBook.

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